В процессе банкротства физического лица суд и финансовый управляющий запрашивают выписки по банковским картам для полного анализа финансового состояния должника. Рассмотрим значение этого документа в процедуре банкротства.
Содержание
Основные цели запроса выписок
- Проверка финансовой дисциплины должника
- Выявление скрытых доходов и активов
- Анализ расходов за последние три года
- Подтверждение законности операций
Что проверяют в выписках
| Параметр | Значение для процедуры |
| Регулярные поступления | Выявление скрытых доходов |
| Крупные расходы | Поиск признаков вывода активов |
| Переводы родственникам | Возможность оспаривания сделок |
Законодательные основания
- Статья 213.25 Федерального закона "О несостоятельности"
- Полномочия финансового управляющего
- Требования суда о предоставлении полной информации
- Необходимость формирования реестра кредиторов
Последствия обнаружения подозрительных операций
- Признание сделок недействительными
- Отказ в списании долгов
- Уголовная ответственность за сокрытие активов
- Продление процедуры наблюдения
Как правильно подготовить выписки
- Запросить полную выписку за 3 года
- Указать все счета и карты
- Подготовить пояснения по крупным операциям
- Предоставить документы, подтверждающие законность переводов
- Учесть все валютные операции
Полные и достоверные выписки по банковским картам помогают суду принять обоснованное решение о возможности списания долгов и защищают права всех участников процедуры банкротства.
